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银监会最严消费金融罚单,北银消费金融又被罚900万

日期: 2017-09-05
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今天,北京银监局公布消费金融行业最严罚单,北银消费金融有限公司(以下简称“北银消费金融”)因超经营范围开展业务、开展监管叫停业务等行为累计被罚900万元,同时对该公司四位高层人员也作出了处罚。

公告显示,北银消费金融有限公司贷款和同业业务严重违反审慎经营规则、超经营范围开展业务、提供虚假且隐瞒重要事实的报表、开展监管叫停业务等,宋文昌、袁耀璋、顾弢、尹峥为责任人。

北京银监局责令北银消费金融有限公司改正,并对其给予合计900万元罚款的行政处罚。

同时对其高层宋文昌,给予警告并处50万元罚款的行政处罚;袁耀,璋给予取消10年的董事、高级管理人员任职资格,禁止2年内从事银行业工作的行政处罚;尹峥,给予禁止12年内从事银行业工作的行政处罚;顾弢,给予警告并处20万元罚款的行政处罚。


银监会最严消费金融罚单,北银消费金融又被罚900万


北银消费金融公司注册资本8.5亿元,北京银行持股35.29%为该公司第一大股东,公司于2010年3月1日开始营业。2015年11月北银消费金融曾因“被贷款”事件被银监会罚款人民币150万元。

2015年,北银消费金融被爆出“拉人头”的方式套现,中介(与北银消费合作的担保公司或资产管理公司)借个人用户的名义,从北银消费申请贷款,然而这些款项最终并没有进入借款人的账户,不少借款人甚至压根不知道自己名下还有这笔贷款。事件涉及客户约200人,基本每人名下都在北银消费有20万贷款,总金额在4000万左右。

据蓝鲸银行频道了解,“被贷款”的发生与北银消费金融的业务模式有一定的关系,其业务模式之一是和担保公司或资产管理公司等中介合作去拓展客户,其中有部分中介有套取资金行为,实际的资金去向不明。也就是说,极易发生“被贷款”事件。


文章来源:蓝鲸新闻

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