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美团赴港上市背后:拥有4张金融业务牌照 去年设立金融科技公司

日期: 2018-06-26
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零壹财经6月25日讯,美团点评在6月25日在港交所官网公布招股书。招股书显示其联席保荐人分别为GoldmanSachs(高盛)、Morgan Stanley(摩根士丹利)和Bank of America Merrill Lynch(美国美林银行),其独家财务顾问为华兴资本。 

招股书显示,美团点评通过佣金、在线营销服务以及其他服务及销售收入,2015-2017年总收入分别为40.19亿元、129.88亿元及339.28亿元,CAGR(年复合增长率)为190.55%;2015-2017年年内亏损分别为105.19亿元、57.95亿元及189.88亿元,CAGR为34.35%;2015-2017年未经审计的经调整亏损净额分别为59.14亿元、53.53亿元及28.52亿元。 

美团点评主要的收入来自餐饮及酒店,其ERP系统、支付系统、供应链等新业务的比重逐年增加,2015-2017年年底,美团点评来自新业务的收入分别为7048.4万元、6.67亿元和20.43亿元,CAGR为438.4%。


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图1  美团点评收入明细      来源:招股书

美团点评最快9月将成为腾讯系上市成员 

美团点评在IPO之前已经经历了8轮融资,最近一次融资金额达到40亿美元。


美团赴港上市背后:拥有4张金融业务牌照 去年设立金融科技公司


表1  美团融资情况      来源:企查查

美团点评的最大控股股东为腾讯,美团创始人兼CEO王兴持有11.4386%的股份。


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图2  美团点评现在的公司架构      来源:招股书

Meituan Corporation于2015年10月与Dianping Holdings(旗下包括大众点评网及APP)进行战略性交易,美团分两次收购Dianping Holdings40%、60%的股权。2018年4月美团以27亿美元的代价全资收购摩拜。 

通过与腾讯的战略联盟,美团成为唯一一家在微信支付上拥有美团外卖、大众点评及摩拜单车三个入口的第三方服务提供商。


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图3  美团主要附属公司及经营实体

消费升级给电子商务行业带来的红利 

美团把自己定位成一家生活服务电子商务平台。2017年,3.1亿年度交易用户在平台完成逾58亿笔交易,交易金额约3570亿元。根据艾瑞报告,2017年至2023年,预计个人消费将以8%的年复合增长率增长。中国消费者消费行为发生显著变化,支出由实体商品向服务消费转变。


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图4  中国消费者消费行为变迁     来源:招股书

根据艾瑞报告,2017年中国移动互联网人群达到7.53亿人,按互联网用户计算,移动支付在中国移动网民的渗透率为70%,美团约为20%,约1.05亿人。 

美团在已经形成了覆盖中国的“线上+线下”的业务模式。面对消费者,美团通过向配送用餐服务的用户交叉销售酒店预订服务,完成国内酒店预定量2.05亿,成为中国酒店行业第二名。面对商家,美团提供ERP(企业资源规划)系统、支付系统以及供应链和金融等一系列解决方案。现阶段,美团正在研发商家收单管理解决方案。


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图 5美团的业务种类扩展     来源:招股书

美团点评布局金融业务 

美团点评在2017年8月9日设立并控股北京美团金融科技有限公司(下文简称“美团金融”)。 

美团点评虽然设立了金融公司,但是金融业务主要还是靠旗下控股或参股公司完成。根据零壹财经不完全统计,美团点评拥有4块金融牌照。


美团赴港上市背后:拥有4张金融业务牌照 去年设立金融科技公司


表2  美团点评金融牌照     来源:招股书及企查查

美团还拥有互联网金融业务合规团队,负责制定及实施互联网金融相关政策及分析提供服务的监管环境。 

美团点评招股书上出现的牌照穿透到子公司,仅披露了支付及小贷的牌照。


文章来源:零壹财经     作者: 李 昕 

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